A   lavagem   de   dinheiro   consiste   no   processo   de   dissimulação   de   ativos ilícitos, convertendo-os em valores aparentes de origem lícita. O Imobanco está comprometido em observar rigorosamente os dispositivos da legislação aplicável para prevenção e controle desse crime.

Ao abrir sua conta digital conosco, saiba que estamos comprometidos com um ambiente financeiro seguro, com um sistema de Compliance que atende ao disposto nas leis de Prevenção à Lavagem   de   Dinheiro   (PLD),   como   exigido   pela   Lei   nº 9.613/1998 e atualizada pela Lei nº 14.478/2022.

Dever de Identificação - KYC (Know Your Customer)

Em observância a legislação vigente, adotamos a política de verificação de identidade dos clientes. Documentos pessoais e informações cadastrais são exigidos para prevenir e identificar potenciais riscos à integridade do sistema financeiro. É fundamental que   as informações cadastrais sejam verdadeiras e atualizadas. O cliente tem responsabilidade legal na manutenção da veracidade dos dados, colaborando para um sistema financeiro seguro.

Monitoramento de Transações e Obrigação de Comunicação ao COAF

O Imobanco monitora transações em conformidade com os padrões da Lei nº 14.478/2022,   ampliando   a   análise   de   operações   suspeitas   para   englobar indícios de crimes contra a ordem tributária, segurança nacional, e outros crimes correlatos. Nosso   dever   de   comunicação   de   operações suspeitas   ao   Conselho   de Controle de Atividades Financeiras (COAF) está estabelecido pela Lei nº 9.613/1998.   Qualquer   atividade   atípica   ou   incompatível com o perfil financeiro do cliente será devidamente reportada.

Boas Práticas de Segurança na Conta Digital

Para fortalecer sua segurança na conta digital, utilize   combinações   de   letras, números e caracteres especiais para dificultar acessos não autorizados. Verifique seu histórico de transações regularmente, reforçando a segurança de sua conta. Evite realizar transações financeiras em redes públicas para reduzir o risco de interceptação de dados. Juntos, promovemos a segurança e a integridade no setor financeiro.

Conheça o Imobanco

O Imobanco é uma fintech brasileira dedicada a impulsionar o sucesso de empreendedores, empresas e negócios com soluções financeiras personalizadas. Oferecemos as melhores taxas do mercado, além de soluções em BaaS, desenvolvimento de tecnologia sob demanda e gestão financeira integrada. Abra sua conta.

Texto: Katiane Freire (Analista de Compliance Imobanco) e Thays Mendes (Advogada do Imobanco)