A Carteira funciona como o conjunto de regras de negócio que será aplicado às suas cobranças. Ela define como o sistema deve se comportar em relação a multas, juros, descontos e prazos de tolerância para um grupo específico de títulos.

O cadastro correto é fundamental porque, ao criar um novo título ou carnê, você precisará selecionar uma carteira para que o boleto ou Pix herde automaticamente essas configurações. Sem uma carteira configurada, o sistema não possui os parâmetros necessários para emitir as cobranças.

Onde encontrar

1. Acesse o menu lateral.

2. Clique em Carteiras.

Como cadastrar uma nova carteira

1. Clique no botão Nova carteira no canto superior direito.

2. Informe o Nome da carteira (ex: Aluguéis, Condomínio, Prestação de Serviços).

3. Defina os Dias de Tolerância para pagamento após o vencimento.

4. Selecione o Tipo de Boleto que será utilizado.

5. Insira os dados de contato para cobrança (E-mail e Telefone) que aparecerão no documento.

6. Configure as regras de Multa e Juros (podendo escolher entre valor fixo ou porcentagem).

7. Se desejar, configure regras de Descontos por antecipação.

8. Clique em Criar para finalizar.

Nota: Ative o campo "Cobrar taxas Imobanco dos pagadores" caso deseje que o custo do método de pagamento (Boleto ou Pix) seja repassado ao seu cliente, somando-o ao valor final da cobrança. Dessa forma, o cliente assume o custo da transação e você recebe o valor integral do título.

Como desativar uma carteira sem uso

Para manter sua tela organizada e evitar erros na hora de selecionar a carteira em novos títulos, você pode desativar aquelas que não são mais utilizadas:

1. Localize a carteira desejada na Listagem de carteiras.

2. Clique na chave de seleção na coluna Ativo para desativá-la.

3. Confirme a ação no botão Confirmar na janela de aviso.

Nota: Para visualizar carteiras antigas, utilize o filtro de Status no topo da tela, selecionando a opção Inativos.

Importante

• Organização: Desativar carteiras obsoletas "limpa" o campo de seleção na tela de Novo Título, melhorando a agilidade e a usabilidade do sistema.

• Regras de Cálculo: Você pode alternar entre Porcentagem ou Valor Fixo para multas e descontos, e entre Juros Mensal ou Diário.

• Taxas: Existe a opção de marcar o campo "Cobrar taxas imobanco dos pagadores", caso deseje repassar esse custo no boleto.